Los fraudes tipo “estafas”
o “desfalcos” se hacen cada vez más comunes y masivos, ya que se aplican por
canales digitales como redes sociales, páginas web o teléfonos inteligentes.
El modo de empleo de este fraude consiste, por lo general, en captar la
atención de la víctima aprovechándose de su necesidad u ofreciendo un producto
o servicio a un precio o condiciones atractivas, como un alquiler en una buena
zona a un precio muy bajo o un préstamo rápido y sin documentación con
intereses bajos.
Por fortuna, hoy en día existen
diversas herramientas que a través de la analítica avanzada permiten descubrir
e incluso prevenir este tipo de fraudes, como lo explica el especialista en Big
Data y Soluciones Analíticas de SAS Perú, Andrés Villa, en tres sencillos
pasos:
1. Obtener la
data disponible respecto al contexto de estos fraudes como documentación de
cómo ocurrieron estas estafas a partir de las denuncias de ciudadanos, de las
denuncias a través de redes sociales y de la data pública disponible de estas
supuestas empresas o servicios.
2. Generar
conocimiento analizando la data capturada. Aquí pueden aplicarse técnicas de
minería de texto sobre el texto libre para entender cómo estas organizaciones
seducen al consumidor y establecer el perfil del estafador y la víctima.
También se pueden usar técnicas de segmentación y aprendizaje de máquina para
entender a qué tipo de usuario o sector de la población están atacándose y así
hacer campañas preventivas a este segmento particular.
3. Poner en
práctica lo aprendido, es decir, buscando de forma proactiva ofertas y
promociones en sitios web o redes sociales que puedan tener una alta
posibilidad de ser una estafa por la forma como son presentadas u otros
indicios que permitan levantar una alerta oportuna.
Durante las tres fases macro de
este proceso existe una continua retroalimentación interactiva en cada paso,
haciendo más fina la posibilidad de descubrir y predecir posibles estafas,
mejorando el modelo e identificando nuevas formas de defraudar que escapan al
ojo humano.
“Es aquí donde la analítica
avanzada nos da una ventaja competitiva contra el crimen organizado, permite el
fino arte de proteger al ciudadano y aprovechar las últimas tendencias
tecnológicas como big data, procesamiento de lenguaje natural y machine
learning”, concluye Villa.
Fuente: andina.pe
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